AM2024.07.03B

AM2024.07.03B Retten i Esbjergs

DOM

Dato: 3. juli 2024 Rettens sagsnr.: 98-2771/2023 Politiets sagsnr.: 3300-84990-00018-21 Anklagemyndigheden mod Tiltalte, født oktober 1988 Anklageskrift er modtaget den 19. juni 2023. Tiltalte er tiltalt for overtrædelse af lov om forbrugslånsvirksomheder § 30, stk. 1, jf. § 3, stk. 1, ved i perioden fra maj 2020 til december 2021, som privatperson, at have drevet udlånsvirksomhed uden Finanstilsynets tilladelse, hvilket resulterede i tilbagebetaling af lån på ca. 3.000.000 kroner, alt hvorved Tiltalte igennem sin private udlånsvirksomhed havde en fortjeneste på 850.000 kroner.

Påstande

Anklagemyndigheden har nedlagt påstand om bødestraf. Anklagemyndigheden har påstået konfiskation af 850.000 kr. hos Tiltalte, jf. straffelovens § 75, stk. 1. Tiltalte har erkendt sig skyldig.

Sagens oplysninger

Sagen er fremmet efter retsplejeloven § 898, stk. 1.

Rettens begrundelse

og afgørelse Tiltalte har erkendt sig skyldig og sagen er på dette grundlag optaget til dom. Tiltalte er derfor skyldig.

Det fremgår af forarbejderne til lov om forbrugslånsvirksomhed, LFF 2020 149, ad bemærkningerne til m. 12, at der forudsættes et bødeniveau for virksomhed med en omsætning på op til 50 mio. kr. om året, således at det det generelle niveau for virksomhedsbøder ligger fra 25.000 kr. til 100.000 kr., mens det skærpede bødeniveau ligger fra 500.000 kr. til 1 mio. kr.

De nævnte forarbejder henviser til forarbejderne til lov om finansiel stabilitet, LFF 2016 39, bemærkningerne til § 1, nr. 117, hvor blandt andet fremgår, at der skal udmåles en skærpet bøde i de tilfælde, hvor der er sket drift af en finansiel virksomhed uden lovpligtig tilladelse.

Det fremgår også, at bøden uanset de anførte retningslinjer for bødens fastsættelse, fortsat vil bero på domstolenes konkrete vurdering i det enkelte tilfælde af sagens omstændigheder, og det angivne bødeniveau vil således kunne fraviges i både op- og nedadgående retning.

Efter indholdet af de nævnte forarbejder fører omfanget af tiltaltes udlånsvirksomhed til, at der som udgangspunkt skal udmåles en skærpet bøde 500.000 kr.

Efter den tid der er forløbet, siden forholdet blev begået sammenholdt med omfanget af udlånsvirksomheden, der, uanset hvordan omsætningen opgøres, ligger i den lave ende af det i forarbejderne angivne omsætningsinterval, og under hensyn til, at tiltalte på et tidligt stadie i efterforskningen og også i retten har erkendt forholdet, finder retten herefter, at bøden passende kan fastsættes til 125.000 kr.

Straffen er fastsat i medfør af lov om forbrugslånsvirksomheder § 30, stk. 1, jf. § 3, stk. 1, Forvandlingsstraffen fastsættes som nedenfor bestemt. Det er forudsat i de ovenfor nævnte forarbejder, at en eventuel fortjeneste skal konfiskeres sideløbende med idømmelse af bøde. Retten tager herefter påstanden om konfiskation til følge, jf. straffelovens § 75, stk. 1.

Thi kendes for ret

: Tiltalte skal betale en bøde på 125.000 kr. Forvandlingsstraffen for bøden er fængsel i 40 dage. Hos tiltalte konfiskeres 850.000 kr. Tiltalte skal betale sagens omkostninger.